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鸿坤财富陈永旗:打破刚兑核心在于客户分级

  • 发表日期:2018-01-11 07:10 |
  • 来源 :网络整理 |
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  •   1月8日,鸿坤财富总经理陈永旗在鸿坤财富开业仪式上接受中国证券报记者采访时表示,打破刚兑的过程会较为漫长,解决该问题的根本是将客户进行分级,即把不同风险级别的产品配置给不同风险承受力的人。

      去年11月,央行联合五委出台“资管新规”,核心一点即为打破刚兑。陈永旗表示,打破刚兑对整个财富管理行业的健康发展意义重大。很多投资人盲目迷恋平台背景及其刚兑能力。理性的做法应是,投资人要学会通过平台看清底层资产,看理财资金最终投向哪里,资金回报率是否符合逻辑。没有一个理财产品没有风险,关键要了解风险点在哪里?平台对这些风险点采取了哪些应对措施,产品是否符合自己的风险偏好。

      陈永旗对记者表示,要想打破刚兑一定要进行客户分级,不同的客户风险偏好不同,一个可投资资产只有100万元的客户就不太适合做高风险投资,例如期限长达5年、10年的股权类投资。他认为,理性的资产配置比例应是,现金和固定收益类产品配置30%,私募股权配置20%,地产相关类的基金以及物业配置20%,余下的可配置于股票二级市场。

      陈永旗认为,财富管理行业经过十几年高速发展,现在进入新阶段。中国高净值人士数量庞大,已经形成仅次于美国的全球第二大私人财富市场,规模达到165万亿元,整个财富管理行业大有可为。高净值客户人群理财需求呈现多样化、专业化、机构化的趋势。所谓多样化是指高净值人士对于资产配置理念的接受程度大大好于以往,投资组合里不再只有存款,开始进行全球化资产配置,全面资产配置时代已经到来。

      此外,高净值客户逐渐接受将资产交给独立的、大型财富管理机构打理。比照美国和新加坡市场,在发达国家有很多大型财富管理公司为高净值客户打理财富,这应是中国财富管理行业的发展趋势。现在该行业突出问题是缺乏好资产。“这需要一段时间解决。”他说。

      陈永旗称,未来将集中精力寻找两类资产:一是地产基金,长期来看,房地产领域仍具有较好的投资机会,只是投资的方式、方向要发生一些改变;二是通过机器人、大数据进行公募基金组合。此外,海外资产也是2018年重点关注的对象。

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